出租、出售电话卡、银行卡违法行为

一、案例

（1）2021年4月份，海南一高三学生卞某，在网上看到一则银行卡租用广告后，便以每月900元的价格，将自己名下的银行卡、U盾、QQ及微信等提供给对方使用，该出售行为最终被网络赌博诈骗团伙用于洗“黑钱”。截至案发，卞某从中获利1200元。

（2）2021年7月，吴某与诈骗团伙的上家接应，和同学一起为上家洗钱，赚取好处费。吴某勾结舍友蔡某，用蔡某的银行账户收几笔钱，之后再转出到其他账户，蔡得到一笔好处费。而后，吴某与蔡某多次邀请其同学，利用他人银行账户、支付宝、微信等为上家洗钱，赚取8000余元。8月，吴某、蔡某双双被公安机关抓捕，并采取刑事强制措施。

二、套路解析

1、诈骗分子通过网络等发布高价回收大量电话卡、银行卡的信息，吸引学生上钩。

2、利用上钩学生发动其他同学办理并出售银行卡、电话卡，并大量回收。

3、利用回收的银行卡、电话卡实施电信网络诈骗犯罪。

4、诈骗分子通过高额好处费，利用学生或发展同学为其洗钱。

 三、警方提醒

1、自己实名办理的银行卡、电话卡只能自己使用。

2、对于出租、转借、出售银行卡、电话卡、QQ、微信的提供给他人用于电信网络诈骗或为诈骗活动洗钱的单位和个人，公安机关将依法追究其法律责任。

刷单类诈骗

     通过QQ、微信等推广兼职广告，以刷好评、信誉度为由，招募人员进行网络兼职刷单，并要求应聘者在其提供的链接或者APP上进行购物付款操作。往往刷第一单时，会小额返利，当刷单交易额变大后，诈骗分子会以各种理由拒不返款并将其拉黑。

一、典型案例                   

三亚某大学的小徐在微信群里看到一则刷单消息：勤工俭学，刷单兼职，日赚500元，有意者请加微信私聊。小徐便加了对方为好友，按要求下载聊天宝APP进行接单。第一笔刷单业务，得到了返佣金12元。接着又连续做任务，当刷完最后一笔单时，对方称小徐的刷单账户被冻结了，无法支付佣金，需要支付5000元激活。小徐转账后立即被拉黑才发现被骗。

二、手法解析

1、利用即时聊天软件、各大网络平台、短信等方式广发兼职刷单广告。

2、许诺受害人通过刷单赚取外快，工资日结，诱导群众到指定网络平台上购买物品刷单。

3、放长线钓大鱼，第一笔单小额报酬返给受害者，让受害者尝到“甜头”，进而继续刷大单拉黑受害人，或以账户被冻结，需要交解冻金、保证金等实施诈骗。

三、警方提醒

1、刷单违法、违规。

2、从任何要求垫资的兼职和刷单都是诈骗，不要有“贪图小便宜”的心理。

3、不要轻信所谓的高额回报，不要轻易点击陌生链接。

4、找兼职工作要到正规的招聘、中介平台或公司，签订详实的劳务合同，以保护自己的合法权益。